١- ما هو صندوق التنمية الصناعية السعودي ولماذا يعتبر خيارًا موثوقًا للمشاريع الصناعية؟

هو مؤسسة حكومية تأسست عام 1974 (1394هـ)، برأسمال يناهز 105 مليار ريال منذ 2019 بهدف دعم وتنمية القطاع الصناعي في المملكة عبر منح قروض طويلة/متوسطة الأجل بأسعار مخفضة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية، إضافةً لخدمات استشارية، ويعمل تحت إشراف وزارة الصناعة والثروة المعدنية، ضمن رؤية المملكة 2030.

٢- ما هي أهداف ومزايا صندوق التنمية الصناعي؟

• دعم تأسيس وتطوير المصانع السعودية.
• تحسين التنافسية والصادرات غير النفطية.
• دعم السعودة ونقل التقنية ورفع القيمة المحلية المضافة.
• تعزيز المحتوى المحلي وخلق فرص العمل

٣- ما هي خدمات ومنتجات الصندوق المالية؟

يتضمن:

• قرض صناعي لبناء أو توسعة المصانع.
• قرض متعدد الأغراض للنفقات الرأسمالية للمصانع القائمة.
• تمويل مشاريع الخدمات اللوجستية والصناعية.
• تمويل مشاريع في المدن الواعدة.
• اعتماد مستندي لدعم استيراد الآلات عبر البنوك.

٤- ما هي برامج تمويل صندوق التنمية الصناعي المتخصصة؟

1. برنامج تنافسية

   • كفاءة الطاقة: دعم تقنيات لتقليل استهلاك الطاقة.
   • التحول الرقمي الصناعي: دعم استخدام التقنيات الحديثة.

2. برنامج آفاق

   • حاضنة الأعمال الصناعية:يهدف هذا الدعم إلى تحفيز رواد الأعمال لتحويل أفكارهم إلى مشاريع واعدة ورائدة تخدم أهداف الاستراتيجية الوطنية للصناعة.
   • حاضنة الاعمال الشريكة: يقدم الصندوق الصناعي الدعم المالي لخريجين الشركاء الذين يستوفون معايير الأهلية الخاصة بمبادرة المصانع الواعدة وسياسة الصندوق التمويلية.
   • تحفيز نمو المشاريع الصغيرة والمتوسطة: تمويل أطول (8 سنوات+، فترة 28 شهر) ودفعة أولى 30% .

3. برنامج توطين

   : يهدف لتعزيز سعودة الوظائف في القطاع الصناعي.

4. برنامج متجددة :يساهم الصندوق في تنمية المطورين المحليين في مجال إنتاج الطاقة المتحددة ودعم تصنيع المنتجات المختصة في الطاقة الشمسية وطاقة الرياح ومواءمتها مع الطلب المحلي والعالمي.
5. تمويل رأس المال العامل (مدة: 12 شهر، يُصرف كاملًا مقدمًا بدون ضمانات.
6. تمويل متعدد الأغراض (متوسط الأجل حتى 5 سنوات، صرف 30% مقدمًا. .
7. مبادرة المصانع الواعدة (تمويل ميسر): قروض برأس مال حتى 50%, فترة سماح 24 شهر، مدة تصل 10 سنوات، بدون ضمانات شخصية.
8. أرض وقرض صناعي / لوجستي / مصنع جاهز: تمويل مرتبط بتخصيص أرض أو مصنع عبر شراكات مع “مدن” والهيئات ذات الصلة .

٥- ما هي أهداف برنامج “تنافسية” الخاص بصندوق التنمية الصناعي ؟

• تحسين كفاءة الطاقة والتحول الرقمي في المصانع.
• سداد طويل مع فترة سماح، وسرعة تنفيذ التمويل للمشاريع التي تحقق ≤20% زيادة إنتاجية.

٦- ما مميزات “مبادرة المصانع الواعدة”؟

• تمويل حتى 50% من تكلفة المشروع.
• صرف 20% دفعة أولى.
• فترة سماح حتى 24 شهر، ومدة سداد حتى 10 سنوات.
• لا تتطلب ضمانات شخصية.

٧- ما هي برامج “أرض وقرض صناعي” و كيف تُمول المشاريع في المدن الصناعية ؟

برامج مشتركة مع “مدن” والجهات الحكومية، أو هيئة الجبيل وينبع أو “سبارك” تتيح تخصيص الأرض أو المصنع قبل صرف تمويل صندوق التنمية الصناعية، لتقليل المخاطر وتسهيل انطلاق المشروع.

٨-  من هم المستفيدون من صندوق التنمية الصناعي؟

• • المستثمرون في المدن الصناعية واللوجستية.
  • المشاريع الصناعية القائمة والجديدة.
  • الشركات التي تستوفي متطلبات الجدوى والملاءة.
  • المشاريع القائمة التي لها علاقة قوية مع الصندوق، وتشغيل فات أكثر من 18 شهر، للحصول على تمويل صندوق التنمية الصناعية لتغطية رأس المال العامل بدون ضمانات إضافية.

٩- ما هي شروط  الحصول على قرض  صندوق التنمية الصناعي؟

• وجود دراسة جدوى اقتصادية مكتملة.
• رخصة استثمار صناعي سارية.
• وثائق فنية كالرسومات الهندسية وعقود المعدات.
• سجل تجاري ونظام أساسي موثق.
• بيانات مالية للمالكين.
• عقد إيجار/صك ملكية وموافقات تشغيل.
• إعداد خطة تصدير إذا كان مستهدفا

١٠- ما هي المناطق والفئات الجغرافية المستهدفة للصندوق ؟

• مطروحة بثلاث فئات حسب المنطقة:

١١- ما هي مميزات منتج “رأس المال العامل”؟

• سريع ومباشر: دراسة مبسطة وتسليم كامل القرض مقدماً.
• مناسب للمشاريع القائمة (≥ 18 شهراً) ذات علاقة سابقة مع الصندوق.

١٢- متى يُفضل الحصول علي التمويل المتعدد الأغراض؟

للمصانع القائمة التي تود تحسين التشغيل (أتمتة، صيانة) دون إضافة طاقة جديدة. يُصرف 30 % مقدمًا، على مدى يصل إلى 5 سنوات.

١٣- كم تستغرق الموافقة علي قرض التنمية الصناعي ؟

تراوح عادة بين 4 إلى 6 أشهر، وفقًا لنوع المنتج وكمال المستندات .

١٤- ما الضمانات المطلوبة للحصول علي التمويل ؟

يُستخدم الرهن العقاري أو أصول المشروع كضمان. الكفالات الشخصية غير مقبولة عمومًا .

١٥- هل يمول الصندوق مصنّعين من القطاع الطبي وغيرهم دون امتلاك علاقة سابقة؟

نعم، يشمل تمويل صندوق التنمية الصناعية المستلزمات الطبية حتى وإن لم يكن المتقدم عميلًا قديمًا .

١٦- هل يدعم الصندوق المستثمرين الأجانب؟

بشرط توفر ترخيص صناعي وتصريح استثمار من وزارة الاستثمار .

١٧- ما هي أهم النصائح للنجاح في في الحصول علي القرض ؟

• استخدام الخدمات الاستشارية ( لمكتب الشاطئ للاستشارات ودراسات الجدوى ) لصياغة دراسة الجدوى وتعبئة الطلب.
• التنسيق المبكر مع مدير العلاقة.
• الالتزام بالمواعيد والمستندات الرسمية.
• اختيار البرنامج الأنسب لحجم نشاطك ونوع المشروع.
• نقدم لك دراسة جدوى تساعدك في الحصول علي تمويل صندوق التنمية الصناعي .

١٨- كيف تدير “تمويل المشروع واستخدامه” بشكل فعال؟

• فتح حساب مصرفي مستقل
• حفظ السجلات والمستندات والتقارير
• صرف القروض عبر الاعتماد البنكي الرسمي فقط .

١٩- ماذا يحدث إذا كانت التكلفة أقل من التمويل؟

يقوم الصندوق تلقائياً بتقليل مبلغ القرض وإخطار المستفيد.

٢٠- هل توجد متابعة دورية بعد صرف القرض؟

نعم، متابعات تقنية ومالية حتى السداد الكامل وفق الاتفاقية.

٢١- كيف يعزز صندوق التنمية الصناعي  مشاركة المرأة ورواد الأعمال؟

من خلال مبادرات مثل “المصانع الواعدة” وبرامج “آفاق”، لتسهيل انخراط المرأة في المشاريع الصناعية.

٢٢- كيف يمكن التواصل والحصول على الدعم من الصندوق ؟

• زيارة الموقع الرسمي والتسجيل
• التواصل عبر الرقم المجاني (8001160004) أو البريد الإلكتروني المتاح عبر الموقع
• الحصول على خدمات استشارية ودعم فني كامل من مكتب الشاطئ لمساعدتك في كل مرحلة.

٢٣- ما هي البرامج والتمويلات المتخصصة للصندوق ؟

. ما هو برنامج “آفاق“؟

• يخص المنشآت الصغيرة والمتوسطة الصناعية، عبر شراكة مع حاضنات الأعمال لتمكينها من “مبادرة المصانع الواعدة”.

من يستفيد من آفاق؟

• مشاريع ضمن الاستراتيجية الوطنية للصناعة، وتحظى بدعم حاضنات الشراكة واقتصاديات واضحة .

ما هي برامج “تنمية المشاريع الصناعية الصغيرة والمتوسطة”؟

• تمويل لمشاريع قائمة لها قوائم مالية، مدة سداد 8 سنوات، سماح 24 شهر، صرف 30%، مع ملاءة 50%.

ما هو “مسار طموح الصناعي”؟

• يستهدف المؤسسات الصناعية الصغيرة والمتوسطة لتسريع النمو، بالتعاون مع منصة “منشآت.

٢٤-ما هي شروط القرض الصناعي في السعودية؟

هل يجب أن أكون عميلًا سابقًا لصندوق؟

بعض البرامج مثل تمويل رأس المال العامل تتطلب علاقة قائمة، بينما برامج أخرى مثل مبادرة دعم المستلزمات الطبية لا تشترط أن تكون عميلًا مسبقًا .

هل يمول الصندوق المستثمرين الأجانب؟

نعم، بشرط وجود رخصة صناعية وتصريح استثمار من وزارة الاستثمار .

هل يطلب الصندوق ضمانات؟

يعتمد على الملاءة المالية؛ كفالات الغير غير مقبولة، ويتم رهن الأصول بدلاً من ذلك .

هل تحتاج لدراسة جدوى؟

نعم، خاصة للمشاريع الجديدة أو البرامج مثل آفاق والمصانع الواعدة، وحاضنات الأعمال تعتبر دراسة الجدوي عامل أساسي لقبول تمويل صندوق التنمية الصناعية .

٢٥- ما هي خطوات التقديم لقرض صندوق التنمية الصناعي ؟

1. التسجيل بالموقع وتعبئة الطلب المبدئي.
2. مراجعة أولية من مدير العلاقة.
3. إكمال المستندات المطلوبة (دراسة جدوى، عقود، رخص).
4. تقييم شامل من لجنة الصندوق.
5. إصدار خطاب الالتزام والتوقيع على الاتفاقية.
6. صرف الشريحة وفق الإجراءات البنكية.
7. متابعة دورية حتى السداد النهائي.

٢٦- مراحل التقديم والحصول علي قرض تمويل صندوق التنمية الصناعية السعودي

✅ المرحلة الأولى : التقديم على القرض

  كيف أبدأ في التقديم؟

• التسجيل عبر الموقع، وتعبئة بيانات أولية: الترخيص، السجل، المفوضين، معلومات الملكية، القيمة الصافية، إلخ .

. ما هي المستندات المطلوبة للتسجيل المبدئي؟

• دراسة جدوى.
• عروض أسعار للمعدات والبناء.
• السجل التجاري، الرخص الصناعية، وثائق الملكية أو الإيجار، هوية الشركاء، توكيلات.
• عقود التسويق وخطط التصدير (إن وجدت.

ماذا يحدث بعد التسجيل المبدئي؟

• مدير علاقات يراجع الطلب، يجري مقابلات، ويقرر فيما إذا كان يستحق التقييم الرسمي (SIDF).

✅ المرحلة الثانية : التقييم – الموافقة – العقد

كيف يتم التقييم؟

• تحليل ائتماني وتسويقي وتقني، بناءً على جدوى المشروع. يتم إرسال النتيجة إلكترونيًا وخطيًا.

ما هي شروط توقيع عقد القرض؟

• تقديم الرخص، السجل، عقد الإيجار أو سند الملكية، توكيل التوقيع، كشف الأصول المراد رهنها.
• تسجيل الرهن العقاري أو تقديم ضمانات أخرى حسب قرار الصندوق.

✅ المرحلة الثالثة : الصرف والمتابعة

كيف يتم الصرف؟

حساب مصرفي مستقل، نظام حفظ مستندات، محاسب مؤهل، الدفع عبر الاعتماد المستندي وعدم استخدام النقد .

ما هي شروط صرف تمويل صندوق التنمية الصناعية؟

• إثبات النفقات، بوليصة التأمين، توثيق السداد، استيفاء الشروط الخاصة للقرض.

ماذا يحدث إذا كانت التكلفة الفعلية أقل من الممولة؟

• يُخفض القرض تلقائيًا بما يتناسب مع الانخفاض، ويتم إخطار العميل.

ما هي القطاعات التي لا تمول من الصندوق؟

✅ المرحلة الرابعة : السداد والمتابعة

كيف يتم السداد؟

• وفق جدول القرض واتفاقية المتابعة الموقعة.
• متابعة مالية وتقنية للمشروع حتى السداد الكامل.

٢٧- ما أهمية دراسة الجدوى في طلب التمويل؟

دراسة الجدوى هي حجر الأساس لموافقة صندوق التنمية على تمويل مشروعك. تتطلب SIDF عرض خطة واضحة تشمل الجوانب المالية والتسويقية والفنية،

بما فيها: تحليل السوق، تقدير المصاريف والإيرادات، دراسة المخاطر، والجوانب الفنية للمصنع. إذا كانت تكلفة المشروع أكثر من 20 مليون ريال، فإن إرفاق الدراسة يصبح إلزامياً SIDF.

٢٨- ما أبرز محاور دراسة الجدوى المطلوبة؟

• الدراسة السوقية: يشترط صندوق التسويق تحديد حجم السوق، الأسعار، المنافسين، وخطط التوزيع.
• الدراسة الفنية: وصف للآلات والمعدات، خطوات التصنيع، عقود البناء والإنشاءات، ورسومات هندسية.
• التحليل المالي: يشمل قائمة تدفقات نقدية متوقعة، قوائم الأرباح والخسائر، والتحليل المالي للمدى الطويل.
• تقدير المخاطر وكيفية التخفيف منها ضمن الدراسة .

٢٩- كيف يمكن لمكتب الشاطئ مساعدتك في إعداد دراسة الجدوى؟

بخبرتنا في صياغة دراسات جدوى متوافقة مع متطلبات صندوق التنمية الصناعي SIDF، نقدم:

• إعداد تحليل سوق دقيق ومتعمّق يدعمه بيانات وإحصائيات رسمية.
• تصميم خطة مالية متكاملة تشمل تدفقات نقدية وجداول سداد واقعية.
• وصف فني مفصل لمراحل المشروع، التكنولوجيا، والمرافق.
• تقييم المخاطر ووضع خطط تقلب مناسبة.
• دعم كامل في رفع الطلب عبر بوابة الصندوق لضمان إتمام جميع المتطلبات

٣٠-  لماذا تختار مكتب الشاطئ لدراسة الجدوى؟

✅ الخلاصة

دراسة الجدوى ليست مجرد وثيقة، بل هي جواز مرورك للحصول علي تمويل صندوق التنمية الصناعية السعودي. من خلال التعاون مع مكتب الشاطئ للاستشارات، ستحصل على دراسة جدوى مهنية ترتقي بفرص الموافقة وتُعزّز نجاح مشروعك من البداية.

📞 للحصول على استشارة مجانية حول إعداد دراسة جدوى متوافقة مع صندوق التنمية الصناعية السعودي، تواصل معنا عبر موقعنا أو أرقامنا المباشرة 0581803208.